Analista de PLD/FTP Sênior

Buscamos uma pessoa para atuar como Analista de PLD/CFT Sênior, sendo referência técnica na área e contribuindo diretamente para o fortalecimento da governança e dos controles de prevenção à lavagem de dinheiro e ao financiamento do terrorismo. 

🎯Quais serão suas principais atividades?

• Atuar como referência técnica em PLD/FTP, interpretando normas e aplicando a Abordagem Baseada em Risco (ABR).
• Liderar revisões e melhorias de processos e documentos internos da área.
• Conduzir análises aprofundadas de operações e situações atípicas, emitindo pareceres conclusivos.
• Realizar investigações e reportes a órgãos fiscalizadores.
• Monitorar riscos transacionais, cadastrais e reputacionais de clientes, parceiros e contrapartes.
• Realizar diligências de KYC, KYP, KYS, KYE, incluindo casos complexos e de alto risco.
• Atuar como ponto focal junto a reguladores e auditorias, preparando respostas e sustentando análises técnicas.
• Propor e aprimorar regras de monitoramento de PLD/FTP.
• Contribuir para fóruns de governança, indicadores e reportes executivos.
• Disseminar a cultura de PLD/FTP e apoiar treinamentos internos.

🔎Requisitos:

• Formação superior completa;
• Experiência anterior em instituição financeira, instituição de pagamento ou bancos;
• Sólida experiência em atividades de PLD/FTP;
• Conhecimento do arcabouço legal e regulatório de PLD/FTP (ex.: Circ. BCB 3.978/20; Carta Circ. BCB 4.001/20 e Lei 9.613/98);
• Conhecimento em tipologias de lavagem de dinheiro e FTP em mercado de meios de pagamento, produtos financeiros e contas de pagamento.
• Contato com atendimento a órgãos reguladores e auditorias;
• Conhecimento em automatização de processos e controles.

✨Diferenciais:

• Certificação de PLD/FTP;
• Conhecimento das ferramentas Advice.

👉Nível da vaga: Sênior

Conheça nossos benefícios! 🧡

📆 Semana de 4 dias. Nossa jornada de trabalho é de 4 dias! Isso mesmo, temos uma carga horária de 32 horas semanais!;

🩺Plano de saúde Unimed coparticipativo para colaboradores e dependentes (regional, estadual ou nacional);

🩺Clude Saúde: Fale com um médico qualquer hora, em qualquer lugar! Com o Clude você tem acesso a atendimento digital e outras soluções de saúde de forma online;

🦷Plano odontológico OdontoPrev coparticipativo, para colaboradores e dependentes;

🍽️Vale-alimentação no valor de R$ 1.000,00 mensais e Vale-refeição no valor de R$ 33,70 por dia útil, ambos no Cartão Eva Card de benefícios flexíveis.

🏋🏻Wellhub (Gympass): Plataforma corporativa de atividade física, com foco na qualidade de vida e bem-estar, que permite acesso a academias e estúdios parceiros para colaboradores e dependentes;

🏠Auxílio home-office de R$ 140,00 mensais. Para os colaboradores em regime híbrido, esta ajuda de custo é proporcional;

🖥️Infraestrutura para trabalho;

🎉Um dia de folga para celebrar o seu aniversário com o benefício #SeuDiaEfí;

📚Universidade Corporativa;

📚Bolsa de estudos para colaboradores e dependentes, conforme política da empresa;

📚Bolsa de idiomas para colaboradores, conforme política da empresa;

👶🏻Licença maternidade estendida de 7 meses e licença paternidade estendida de 30 dias, acolhendo também mães e pais adotivos;

😊Seguro de vida;

🧠Programa de saúde emocional e desconto em atendimento psicológico para colaboradores e dependentes, por meio da plataforma Moodar;

🤑Clube de Vantagens com descontos e parcerias exclusivas para colaboradores Efí.

Somos um banco digital especialista em meios de pagamento e serviços financeiros, com soluções que levam mais eficiência e tecnologia para pessoas e empresas de todos os tamanhos, em todo o Brasil.

Oferecemos produtos como Conta digital, Pix, Bolix, Boletos, Carnês, Pagamentos para e-commerce, Cartão de crédito, Antecipação de recebíveis e APIs robustas, prontas para grandes volumes de transações. Tudo com foco em simplicidade, segurança e inovação.

Nossa história começou em 2007, de forma modesta, na casa do nosso fundador em Ouro Preto – cidade onde mantemos nossa sede. Desde então, evoluímos e expandimos, com unidades também em São Paulo e Recife. Construímos, com criatividade e ousadia, um ecossistema financeiro mais acessível e eficiente.

Se você busca um ambiente dinâmico, onde inovação, colaboração e propósito caminham juntos, o Efí Bank é o lugar certo para você! Procuramos pessoas inquietas, com sede de aprender e vontade de deixar sua marca. Valorizamos a diversidade e acreditamos no potencial de cada pessoa para transformar o futuro.

Junte-se a nós nessa jornada e venha construir o futuro do mercado financeiro com a gente! 🚀